1.下列不属于公司股东享有的权利的是()。

　　A.收益分配权

　　B.决定权

　　C.表决和监督权

　　D.知情权

　　答案：B

　　解析：公司股东享有的权利包括收益分配权、表决和监督权、知情权。决定权属于股东会的权利。

　　2.按照基金托管人的法定职责，以下不属于的是()。

　　A.管理基金财产日常披露事项

　　B.按照规定召开基金份额持有人大会

　　C.不同基金财产分别设立账户

　　D.安全保管基金财产

　　答案：A

　　3.以下事项要求不是《证券投资基金法》规定的基金托管人须满足的条件的是()。

　　A.设有专门的托管部门

　　B.有 50 人以上的从业人员

　　C.有安全高效的清算、交割系统

　　D.有符合要求的营业场所

　　答案：B

　　解析：选项 B 符合题意。担任基金托管人的条件，应当具备下列条件：

　　(1)净资产和风险控制指标符合有关规定;

　　(2)设有专门的基金托管部门;

　　(3)取得基金从业资格的专职人员达到法定人数;

　　(4)有安全保管基金财产的条件;

　　(5)有安全高效的清算、交割系统;

　　(6)有符合要求的营业场所、安全防范设施和与基金托管业务有关的其他设施;

　　(7)有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度;

　　(8)法律、行政法规规定的和经国务院批准的中国证监会、中国银监会规定的其他条件。

　　4.根据《基金管理公司投资管理人员管理指导意见》的规定，符合规定要求的做法是()。

　　A.基金管理公司的基金经理，离任 2 个月后在另一家基金管理公司担任基金经理助理

　　B.基金管理公司的基金经理，离任 2 个月后在另一家基金管理公司的交易部担任交易员

　　C.基金管理公司的基金经理，离任 2 个月后在另一家基金管理公司的研究部担任研究员

　　D.基金管理公司的基金经理，离任 2 个月后在另一家基金管理公司担任基金经理

　　答案：B

　　5.假设某投资者在 ETF 基金募集期内认购了 100 万份 ETF，基金份额折算日的基金资产净值为 320 亿元，折算前基金份额总额为 310 万份，当日标的指数收盘值为 966.45元，则该投资者折算后份额为()。

　　A.105 万份

　　B.106.8 万份

　　C.120 万份

　　D.110 万份

　　答案：B

　　解析：折算比例=(折算日的基金资产净值/折算日的基金份额总额)÷(当日标的指数收盘值/1000)=(320/310)÷(966.45/1000)=1.068;该投资者折算后的基金份额=原持有份额×折算比例=100×1.068=106.8(万份)。

　　6.对基金投资人进行风险承受能力调查，应当从调查结果中至少了解到的客户信息不包括()。

　　A.保证收益率

　　B.投资经验

　　C.投资目的

　　D.风险承受能力

　　答案：A

　　7.投资者想要了解持有的公募基金的投资组合、投资业绩，可以阅读()。

　　A.基金净值公告

　　B.基金合同

　　C.基金招募说明书摘要

　　D.基金托管合同

　　答案：A

　　8.关于公开募集基金，以下表述错误的是()。

　　A.募集申请注册后，方可进行基金募集

　　B.基金管理人自收到准予注册文件后六个月内可开始募集基金

　　C.募集期限自招股说明书公布之日起开始

　　D.基金发售可由基金管理人或基金销售机构负责

　　答案：C

　　9.票据属于()资产。

　　A.货币性资产

　　B.权益资产

　　C.债务资本

　　D.衍生金融资产

　　答案：A

　　10.基金交易业务的内部控制制度应对()等交易形式制定相应的流程和规则。

　　Ⅰ.场内交易

　　Ⅱ.场外交易

　　Ⅲ.网下申购

　　Ⅳ.网上申购

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ

　　答案：D

　　解析：场外交易(Ⅱ正确)、网下申购(Ⅲ正确)等特殊交易应当根据内部控制的原则制定相应的流程和规则。

　　11.某基金公司吴某以低价拿到债券，然后再加上 0.5 个基点转卖给基金管理公司的基金，个人赚取中间差价，此交易涉及()。

　　A.价格操纵

　　B.频繁交易

　　C.利益输送

　　D.内幕交易

　　答案：C

　　12.王先生投资 6 万元认购某开放式基金，认购资金在募集期间产生的利息为 10 元，其对应的认购费率为 1.8%，基金份额面值为 1 元。王先生认购该基金的认购份额为()份。

　　A.58949.1

　　B.58920

　　C.58930

　　D.58939.1

　　答案：A

　　13.下列机构中，属于基金自律组合组织成员的包括()。

　　Ⅰ.基金管理人

　　Ⅱ.基金托管人

　　Ⅲ.基金市场服务机构

　　Ⅳ.基金份额持有人

　　Ⅴ.基金监管机构

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅴ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　答案：D

　　14.基金宣传推介材料在基金登载期间基金合同中()发生改变的，应当予以特别说明。

　　Ⅰ.投资目标

　　Ⅱ.投资范围

　　Ⅲ.投资策略

　　Ⅳ.营销策略

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　答案：A

　　15.基金管理人内部控制机制的层次一般不包括()。

　　A.员工自律

　　B.部门主管自律

　　C.公司管理层对人员和业务的监督控制

　　D.董事会或者其领导下的专门委员会的检查、监督、控制和指导

　　答案：B

　　16.()是每一位客户服务人员在客户服务中应遵循的原则。

　　A.客户至上

　　B.有效沟通

　　C.安全第一

　　D.专业规范

　　答案：A

　　解析：选项 A 正确：“客户至上”是每一位客户服务人员在客户服务中应遵循的原则。

　　17.基金销售机构相关数据备案，说法正确的是()。

　　A.每周备案一次，公司库房妥善保存

　　B.每日备案一次，公司库房妥善保存

　　C.每周备案一次，异地库房妥善保存

　　D.每日备案一次，异地库房妥善保存

　　答案：D

　　18.下列关于金融机构的主要参与者及其作用的说法，错误的是()。

　　A.金融市场的主要参与者包括政府、中央银行、金融机构，也包括个人投资者和居民

　　B.金融机构是金融市场的唯一资金供给者

　　C.居民是金融市场供均衡的重要参与者

　　D.金融机构既发行、创造金融工具，又在金融机构购买各类金融工具

　　答案：B

　　19.私募基金个人投资者要求持有金融资产不低于 300 万元，前述金融资产不包括()。

　　A.乙持有上市公司股票市值 500 万元

　　B.甲持有银行活期存款 500 万元

　　C.丙持有房地产估值价值 500 万元

　　D.丁持有信托计划价值 500 万元

　　答案：C

　　20.根据《中国证券投资基金业协会章程》，中国基金业协会的最高权力机构为()。

　　A.全体会员组成的会员大会

　　B.监事会

　　C.会长办公室

　　D.理事会

　　答案：A

　　解析：选项 A 正确：基金业协会的权力机构为全体会员组成的会员大会，协会章程由会员大会制定，并报中国证监会备案。

　　21.2014 年 3 月 11 日，投资者 A 认购了甲基金发行的乙灵活配置混合型证券投资基金(以下简称乙基金)300 万元，认购费率为 1%，基金份额面值为 1 元。2014 年 3 月11 日投资者 A 认购的乙基金份额为()份。

　　A.3000000.00

　　B.3030000

　　C.2970297.03

　　D.2947642.43

　　答案：C

　　解析：净认购金额=认购金额/(1+认购费率)，认购份额=(净认购金额+认购利息)/基金份额面值。所以，净认购金额=300 万/(1+1%)=2970297.03 元，认购份额=2970297.03/1=2970297.03 份。

　　22.通常情况下，各种基金的申购费率最高上限排序为()。

　　A.货币基金<债券基金<股票基金

　　B.货币基金>债券基金>股票基金

　　C.债券基金<货币基金<股票基金

　　D.股票基金<债券基金<货币基金

　　答案：A

　　解析：选项 A 正确：股票基金的申购费率最高，债券基金次之，货币市场基金申购费率最低。

　　23.基金销售机构的基金管理人收取的客户维护费的计提依据是()。

　　A.销售基金的保有量

　　B.销售机构的客户数量

　　C.基金销售的规模

　　D.销售机构的销售成本

　　答案：A

　　解析：基金管理人与基金销售机构可以在基金销售协议中约定依据销售机构销售基金的保有量提取一定比例的客户维护费，用以向基金销售机构支付客户服务及销售活动中产生的相关费用，客户维护费从基金管理费中列支。

　　24.销售机构在实施基金销售适用性过程中，应遵循的原则不包括()。

　　A.全面性原则

　　B.客观性原则

　　C.准确性原则

　　D.及时性原则

　　答案：C

　　解析：基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中应当遵循的原则包括：(1)投资人利益优先原则;(2)全面性原则;(3)客观性原则;(4)及时性原则。

　　25.李某为某基金管理公司渠道经理，经与该公司代销渠道某银行分行协商，商定由双方共同举办基金理财客户交流活动，按该基金管理公司相关规定，李某起草并提交了营销活动签报，签报须经李某所属市场部门负责人、财务部门负责人、监察稽核部门负责人、公司分管领导、督察长、公司总经理等审批同意。签报经上述流程审批通过后，李某所在部门根据签报活动的相关请示事项与上述银行分行顺利举办了客户交流活动。该营销活动签报的审批涉及到()个层次的基金管理人内部控制机制。

　　A.2

　　B.3

　　C.4

　　D.1

　　答案：C

　　解析：基金管理人内部控制机制一般包括四个层次：一是员工自律;二是各部门主管(包括监察稽核)的检查监督;三是公司管理层对人员和业务的监督控制;四是董事会或者其领导下的专门委员会的检查、监督、控制和指导。

　　26.基金代销机构通过代销基金获得的主要收入是()。

　　A.销售佣金

　　B.基金净值变化的收益

　　C.基金管理费用

　　D.基金销售费用

　　答案：A

　　27.()就是为实现监管目标，由监管主体行使其法定职权，采用必要的监管手段和措施，对需要监管的诸对象所进行监督和管理的活动。

　　A.基金托管

　　B.基金监管

　　C.基金管理

　　D.基金募集

　　答案：B

　　28.按照基金资金来源分类，可以分为()。

　　A.在岸基金和离岸基金

　　B.公募基金和私募基金

　　C.主动型基金与被动型基金

　　D.收入型基金和平衡型基金

　　答案：A

　　29.基金财产在法律上具有独立性，法律形式限于()。

　　A.一项法律形式

　　B.两项法律形式

　　C.无论是哪种法律形式

　　D.三项法律形式

　　答案：C

　　30.投资者申购基金成功后，注册登记机构一般在()日为投资者办理增加权益的登记手续。

　　A.T+2

　　B.T+3

　　C.T+1

　　D.T+0

　　答案：C

　　解析：一般而言，投资者申购基金成功后，登记机构会在 T+1 日为投资者办理增加权益的登记手续，投资者自 T+2 日起有权赎回该部分基金份额。