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题库：银行从业

银行从业

41. 行政处罚的种类有( )。

42. 下列机构中，应该在各自的职权范围内，履行反洗钱监督管理职责的有( )。

43. 刑事责任包括( )。

44. 银行业监督管理机构进行检查时，只能检查纸质报表与文件，不能检查银行业金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统。( )

45. 《银行业监督管理法》中所指的"中华人民共和国境内"包含我国的香港、澳门特别行政区。( )

46. 违反银行业监督管理规定的处罚形式中，罚款与罚金均属经济处罚，两者没有本质上的区别。( )

47. 银行业金融机构违反法律、行政法规以及国家有关银行业监督管理规定的，银行业监督管理机构可以取消直接负责的董事、高级管理人员一定期限直到终身的任职资格。( )

48. 反洗钱调查中需要进一步核查的，调查人员有权直接查阅、复制被调查对象的账户信息、交易记录和其他有关资料；对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料，可以予以封存。( )

49. 在洗钱过程的融合阶段，洗钱者通过复杂的金融交易，将非法收益与其来源分开，并进行最大限度的分散，以掩饰线索和隐藏身份。( )

50. 单位银行账户之间当日累计人民币100万元以上的转账属于大额交易。( )

51. 金融机构反洗钱义务不包括开展反洗钱培训和宣传工作。( )

52. 国际金融组织和外国政府贷款项下的债务的掉期交易属于应报告的大额交易。( )

53. 中国人民银行与中国银监会同时拥有对银行类金融机构的检查监督权，会导致对银行业金融机构的双重检查和双重处罚。( )

54. 银行业监督管理机构根据履行职责的需要，可以与银行业金融机构的高级管理人员进行监督管理谈话，但无权要求其董事就其业务活动的重大事项作出说明。( )

55. 金融机构不需要向中国反洗钱监测分析中心报告外币大额交易，只需向外汇管理局汇报即可。( )

56. 个人银行账户之间当日累计人民币100万元款项划转属于大额交易。( )

57. 中国人民银行依法履行对银行业监督管理的职能。( )

58. 执行有关银行间同业拆借市场的行为属于中国人民银行的建议检查监督权。( )

59. 银行业金融机构发生信用危机，严重影响存款人和其他客户合法权益的，中国银监会可依法对其接管或促成机构重组。( )

60. 行政处罚是一种法律制裁，是追究行政责任的形式之一。( )