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题库：银行从业

银行从业

6481. 下列关于资本的说法，正确的是( )。

6482. 20世纪80年代以后，商业银行的风险管理进入( )。

6483. 根据ERM框架，三个维度分别是指( )。

6484. ( )就是对风险诱因、风险指标和损失时间进行历史统计，形成相互关联的多元分布。随着相关因素发生变化，模型能预测出潜在损失及原因，并对未来环境进行分析。

6485. 真实票据论的理论依据是商业银行在发展初期，业务主要集中于( )。

6486. 风险文化的精神核心是( )。

6487. 风险识别包括( )环节。

6488. 商业银行识别风险的最基本、最常用的方法是( )。

6489. 激烈的行业竞争必然形成优胜劣汰，如果缺乏独特的品牌形象和吸引力，将可能遭遇严重的生存危机。品牌风险会影响到( )。

6490. 风险报告部门是一个独立于营销部门的部门，其主要职责是( )。

6491. ( )必须向董事会或指定的委员会提供关于重大变化或现行政策例外情况的通告。

6492. 风险识别的主要方法不包括( )。

6493. 利用5年期政府债券的空头头寸为10年期政府债券多头头寸进行保值，当正向收益率变陡时，该10年期政府债券的市场价格( )。

6494. 商业银行一个完整的风险监测指标体系，包括风险水平类指标、风险迁徙类指标和( )

6495. 假设商业银行根据过去100天的历史数据计算交易账户的VaR值为1000万元人民币（置信区间为99%，持有期为1天）。则该银行在未来100个交易日内，预期交易账户至少会有( )天的损失超过1000万元。

6496. 某企业2008年净利润为0.5亿元人民币，2008年初总资产为10亿元人民币，2008年末总资产为15亿元人民币，则该企业2008年的总资产收益率为( )。

6497. 在《巴塞尔新资本协议》中，违约概率被具体定义为借款人内部评级1年期违约概率与( )中的较高者。

6498. 按照KPMG风险中性定价模型，如果回收率为O，某1年期的零息国债的收益率为10%，1年期的信用等级为B的零息债券的收益率为15%，则该信用等级为B的零息债券在1年内的违约概率为( )。

6499. 参照国际最佳实践，在拓展客户期，商业银行对个人客户评分时宜采用( )。

6500. 某银行2008年初正常类贷款余额为10000亿元，其中在2008年末转为关注类、次级类、可疑类、损失类的贷款金额之和为900亿元，期间正常类贷款因回收减少了800亿元，则正常类贷款迁徙率为( )。