某建设项目的工程费用与工程建设其他费用的估算额为52180万元，预各费为5000元建设期3年。各年的投资比例：第一年20%，第二年55%，第三年25%。<br /> 该项目固定资产投资来源为自有资金和贷款。贷款本金为40000万元（其中外汇贷款为2300万美元），贷款按年度投资比例发放。贷款的人民币部分年利率为6%（按季计息）；贷款的外汇部分年利率为8%（按年计息），外汇牌价为1美元兑换6.6元人民币。<br /> 【问题】：<br /> 1.估算建设期贷款利息。<br /> 2.估算拟建项目的总投资。（计算结果保留两位小数）-二级造价工程师

某建设项目的工程费用与工程建设其他费用的估算额为52180万元，预各费为5000元建设期3年。各年的投资比例：第一年20%，第二年55%，第三年25%。
该项目固定资产投资来源为自有资金和贷款。贷款本金为40000万元（其中外汇贷款为2300万美元），贷款按年度投资比例发放。贷款的人民币部分年利率为6%（按季计息）；贷款的外汇部分年利率为8%（按年计息），外汇牌价为1美元兑换6.6元人民币。
【问题】：
1.估算建设期贷款利息。
2.估算拟建项目的总投资。（计算结果保留两位小数）

正确答案：

1.计算建设期贷款利息：
（1）人民币贷款实际利率计算：
人民币实际利率：（1+6%/4）4^-1=6.14%。
（2）每年投资的贷款部分本金数额计算：
①人民币部分：
贷款本金总额：40000-2300×6.6=24820（万元）。
第1年：24820×20%=4964（万元）。
第2年：24820×55%=13651（万元）。
第3年：24820×25%=6205（万元）。
②美元部分：贷款本金总额：2300（万美元）。
第1年：2300×20%=460（万美元）
第2年：2300×55%=1265（万美元）。
第3年：2300×25%=575（万美元）。
（3）每年应计利息计算：①人民币建设期贷款利息：
第1年贷款利息：（0+4964/2）×6.14%=152.39（万元）。
第2年贷款利息：[（4964+152.39+13651/2]×6.14%=733.23（万元）。
第3年贷款利息：[（4964+152.39+13651+733.23）+6205/2]×6.14%=1387.83（万元）。
人民币贷款利息合计：152.39+733.23+1387.83=2273.45（万元）
②外币贷款利息：第1年外币贷款利息：（0+460/2）×8%=18.4（万美元）。
第2年外币贷款利息：[（460+18.4）+1265/2]×8%=88.87（万美元）。
第3年外币贷款利息：[（460+18.4+1265+88.87）+575/2]×8%=169.58（万美元）。
外币贷款利息合计：18.4+88.87+169.58=276.85（万美元）。
合计贷款利息金额：2273.45+276.85×6.6=4100.66（万元）。
2.根据建设项目总投资的构成内容，计算拟建项目的总投资
总投资=建设投资十贷款利息=（52180+5000）+4100.66=61280.66（万元）。

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