某拟建公路工程项目在2018年10月编制设计文件，在2019年2月开工建设。该项目的相关投资数据如下：建筑安装工程费5865.54万元，土地使用及拆迁补偿费633.82万元，工程建设其他费879.83万元。基本预备费费率为11%，年工程造价增长率为4%。项目建设期2年，运营期15年。建设期贷款2400万元，贷款年利率为4.5%，在建设期第1年投入60%，第2年投入40%。贷款在运营期前4年按照等额还本、利息照付的方式偿还。
【问题】
1.计算项目的基本预备费和价差预备费。
2.计算项目的建设期贷款利息。
3.计算项目各年还本付息额，编制还本付息计划表。（填表及计算结果均保留两位小数）
【问题】
1.计算项目的基本预备费和价差预备费。
2.计算项目的建设期贷款利息。
3.计算项目各年还本付息额，编制还本付息计划表。（填表及计算结果均保留两位小数）
正确答案：
1.基本预备费：（5865.54+633.82+879.83）×11%=817.71（万元）
价差预备费：P×[（1+i）^（n-1）-1]=5865.54×[（1+4%）^（3-1）-1]=478.63（万元）
2.建设期第1年应计利息：2400×60%/2×4.5%=32.40（万元）
建设期第2年应计利息：（2400×60%+32.40+2400×40%/2）×4.5%=87.86（万元）
建设期贷款利息：32.40+87.86=120.26（万元）
3.贷款在运营期前4年按照等额还本、利息照付的方式偿还。
每年还本：（2400+120.26）/4=630.065（万元），前3年按630.07万元算，第4年按630.05万元算。
各年数据计算过程如下：
（1）运营期第1年：
年初贷款余额：2520.26万元
当年计息：2520.26×4.5%=113.41（万元）
当年还本：630.07万元
当年还本付息：113.41+630.07=743.48（万元）
（2）运营期第2年：
年初贷款余额：2520.26-630.07=1890.19（万元）
当年计息：1890.19×4.5%=85.06（万元）。
当年还本：630.07万元
当年还本付息：85.06+630.07=715.13（万元）。
（3）运营期第3年：
年初贷款余额：1890.19-630.07=1260.12（万元）。
当年计息：1260.12×4.5%=56.71（万元）。
当年还本：630.07万元
当年还本付息：56.71+630.07=686.78（万元）。
（4）运营期第4年
年初贷款余额：1260.12-630.07=630.05（万元）
当年计息：630.05×4.5%=28.35（万元）。
当年还本：630.05万元
当年还本付息：28.35+630.05=658.40（万元）。
价差预备费：P×[（1+i）^（n-1）-1]=5865.54×[（1+4%）^（3-1）-1]=478.63（万元）
2.建设期第1年应计利息：2400×60%/2×4.5%=32.40（万元）
建设期第2年应计利息：（2400×60%+32.40+2400×40%/2）×4.5%=87.86（万元）
建设期贷款利息：32.40+87.86=120.26（万元）
3.贷款在运营期前4年按照等额还本、利息照付的方式偿还。
每年还本：（2400+120.26）/4=630.065（万元），前3年按630.07万元算，第4年按630.05万元算。
各年数据计算过程如下：
（1）运营期第1年：
年初贷款余额：2520.26万元
当年计息：2520.26×4.5%=113.41（万元）
当年还本：630.07万元
当年还本付息：113.41+630.07=743.48（万元）
（2）运营期第2年：
年初贷款余额：2520.26-630.07=1890.19（万元）
当年计息：1890.19×4.5%=85.06（万元）。
当年还本：630.07万元
当年还本付息：85.06+630.07=715.13（万元）。
（3）运营期第3年：
年初贷款余额：1890.19-630.07=1260.12（万元）。
当年计息：1260.12×4.5%=56.71（万元）。
当年还本：630.07万元
当年还本付息：56.71+630.07=686.78（万元）。
（4）运营期第4年
年初贷款余额：1260.12-630.07=630.05（万元）
当年计息：630.05×4.5%=28.35（万元）。
当年还本：630.05万元
当年还本付息：28.35+630.05=658.40（万元）。
