1. 投资者通过将基金(　　)与同期基金业绩比较基准收益率进行比较,可以了解基金实际运作与基金合同规定基准的差异程度。

　　A. 净值增长指标

　　B. 本期利润

　　C. 加权平均份额本期利润

　　D. 加权平均净值利润率

　　2. 下列关于基金产品风险评价的说法，错误的是(　　)。

　　A. 评价的结果应当定期更新

　　B. 基金产品的风险评价可以由基金销售机构的特定部门完成

　　C. 过往的评价结果应当作为历史保存

　　D. 基金评价的方法应当保密

　　3. 基金宣传推介材料登载过往业绩，业绩登载期间基金合同中投资目标、投资范围和投资策略发生改变的(　　)。

　　A. 不必予以特别说明

　　B. 应当予以特别说明

　　C. 可以予以特别说明

　　D. 不得予以特别说明

　　4. 假设某投资者在基金募集期内认购100万份ETF,基金份额折算日的基金资产净值为320亿元，折算日的基金份额总额为310亿份，当日标的指数收盘值为966.45元.则该投资者折算后的份额为(　　)万份。

　　A. 96.4

　　B. 96.8

　　C. 100

　　D. 106.8

　　5. 基金整个运作过程中，起核心作用的是(　　)。

　　A. 基金份额持有人

　　B. 基金托管人

　　C. 基金管理人

　　D. 基金管理人和基金托管人

　　6. ( )作为机构投资者在金融市场上具有支配地位。。

　　A. 政府

　　B. 金融机构

　　C. 中央银行

　　D. 居民

　　7. 下列关于管理层合规责任的说法，错误的是()。

　　A. 公平对待所有股东

　　B. 对于公司为股东提供担保的，应当予以抵制，并向中国证监会及相关派出机构报告

　　C. 不得将其经营管理权让渡给股东或者其他机构和人员

　　D. 接受董事长的指示，对公司经营活动进行决策

　　8. 基金管理人变更基金份额登记机构的，应当在变更前将变更方案报( )备案。

　　A. 基金业协会

　　B. 工商注册所在地中国证监会派出机构

　　C. 中国证监会

　　D. 证券业协会

　　9. 下列关于QDII基金的申购和赎回的表述，错误的是( )。

　　A. 币种为人民币，基金管理人可以接受其他币种的申购和赎回

　　B. 通过基金管理人的直销中心及代销机构的网站进行

　　C. 申购和赎回开放日为证券交易所的变易日

　　D. 基金管理公司在T+1日内对申请的有效性进行确认

　　10. 公开募集基金的基金管理人因违法违规、违反基金合同等原因给基金财产或者基金份额持有人合法权益造成损失，应当承担赔偿责任的，可以优先使用()予以赔偿。

　　A. 固有财产

　　B. 基金资产

　　C. 风险准备金

　　D. 银行贷款

　　11. 基金代销机构使用基金宣传推介材料时有违规情形的，将视违规程度由( )依法采取行政监管或行政处罚措施。

　　A. 中央银行或财政部

　　B. 中国证监会或证监局

　　C. 中央银行或证监会

　　D. 中国证监会或财政部

　　12. 基金销售机构应当建立科学合理的方法，设置必要的标准和流程，保证基金销售适用性的实施。表述的是基金销售适用性应当遵循的( )。

　　A. 客观性原则

　　B. 全面性原则

　　C. 及时性原则

　　D. 投资人利益优先原则

　　13. 基金销售机构中必须取得基金从业资格的人员是()。

　　A. 基金研究分析人员

　　B. 从事基金理财业务咨询的人员

　　C. 销售机构的管理人员

　　D. 总部从事基金宣传推介的人员

　　14. 基金募集期限自()起计算。

　　A. 基金份额发售前2天

　　B. 基金份额发售之日

　　C. 基金份额发售前1天

　　D. 基金份额发售第2天

　　15. “四位一体”的监管格局不包括()。

　　A. 以政府监管为核心

　　B. 以行业自律为纽带

　　C. 以社会监督为补充

　　D. 以科学技术为基础

　　16. 下列选项中不属于基金经理任职应当具备条件的是( )。

　　A. 具有5年以上证券投资管理经历

　　B. 最近3年没有受到证券、银行、工商和税务等行政管理部门的行政处罚

　　C. 通过中国证监会或者其他授权机构组织的高级管理人员证券投资法律知识考试

　　D. 取得基金从业资格

　　17. 注册公开募集基金，由拟任基金管理人向中国证监会提交的文件不包括( )。

　　A. 基金宣传推介材料

　　B. 招募说明书草案

　　C. 律师事务所出具的律师意见书

　　D. 基金合同草案

　　18. 下列不属于合规风险主要种类的是( )。

　　A. 监管合规性风险

　　B. 信息披露合规性风险

　　C. 反洗钱合规性风险

　　D. 投资合规性风险

　　19. 下列关于投资者教育工作形式的说法，错误的是( )。

　　A. 投资者现场教育工作形式的特色在于现场的互动交流

　　B. 非现场形式包括基金业协会及基金公司组织的行业主题沙龙活动

　　C. 电子形式相比纸质形式的投资者教育方式更具有吸引力

　　D. 电子形式的投资者教育工作主要依托现代互联网技术

　　20. 基金公司主要股东为法人或其他组织的，净资产不低于( )亿元人民币。

　　A. 1

　　B. 5

　　C. 2

　　D. 10

　　参考答案及解析：

　　1. 【答案】A

　　【解析】净值增长指标是目前较为合理的评价基金业绩表现的指标。投资者通过将基金净值增长指标与同期基金业绩比较基准收益率进行比较，可以了解基金实际运作与基金合同规定基准的差异程度，判断基金的实际投资风格。

　　2. 【答案】D

　　【解析】基金销售机构所使用的基金产品风险评价方法及其说明，应当通过适当途径向基金投资人公开。

　　3. 【答案】B

　　【解析】基金宣传推介材料登载过往业绩，业绩登载期间基金合同中投资目标、投资范围和投资策略发生改变的，应当予以特别说明。

　　4. 【答案】D

　　【解析】折算比例=(折算日的基金资产净值/折算日的基金份额总额)÷(当日标的指数收盘值/1000)=(320/310)÷(966.45/1000)=1.068;该投资者折算后的基金份额=原持有份额×折算比率=100×1.068=106.8(万份)。

　　5. 【答案】C

　　【解析】基金管理人在基金运作中具有核心作用，基金产品的设计、基金份额的销售与注册登记、基金资产的管理等重要职能多半由基金管理人或基金管理人选定的其他服务机构承担。

　　6. 【答案】B

　　【解析】金融机构作为机构投资者在金融市场上具有支配地位。

　　7. 【答案】D

　　【解析】经理层人员应当维护公司的统一性和完整性，在其职责范围内对公司经营活动进行独立、自主决策，不受他人干预。

　　8. 【答案】C

　　【解析】基金管理人变更基金份额登记机构的，应当在变更前将变更方案报中国证监会备案。

　　9. 【答案】D

　　【解析】一般情况下，基金管理公司会在T+2日内对该申请的有效性进行确认。

　　10.【答案】C

　　【解析】公开募集基金的基金管理人因违法违规、违反基金合同等原因给基金财产或者基金份额持有人合法权益造成损失，应当承担赔偿责任的，可以优先使用风险准备金予以赔偿

　　11. 【答案】B

　　【解析】基金代销机构使用基金宣传推介材料时有违规情形的，将视违规程度由中国证监会或证监局依法采取行政监管或行政处罚措施。

　　12. 【答案】A

　　【解析】客观性原则，是指基金销售机构应当建立科学合理的方法，设置必要的标准和流程，保证基金销售适用性的实施。

　　13. 【答案】C

　　【解析】基金销售机构中负责基金销售业务的管理人员应取得基金从业资格。

　　14. 【答案】B

　　【解析】基金募集期限自基金份额发售之日起计算。

　　15. 【答案】D

　　【解析】“四位一体”的监管格局包括以政府监管为核心、行业自律为纽带、机构内控为基础、社会监督为补充。

　　16. 【答案】A

　　【解析】选项A应为“具有3年以上证券投资管理经历”。

　　17. 【答案】A

　　【解析】注册公开募集基金，由拟任基金管理人向中国证监会提交下列文件:①申请报告;②基金合同草案;③基金托管协议草案;④招募说明书草案;⑤律师事务所出具的法律意见书;⑥中国证监会规定提交的其他文件。

　　18. 【答案】A

　　【解析】合规风险的主要种类包括:①投资合规性风险;②销售合规性风险;③信息披露合规性风险;④反洗钱合规性风险。

　　19. 【答案】B

　　【解析】选项B,从投资者教育工作形式的时空角度看，可分为现场与非现场两种形式。现场的投资者教育工作形式主要包括基金业协会及基金公司组织的报告会、专题讨论会、行业主题沙龙活动等形式;非现场形式主要是除现场形式以外的各种宣传教育形式。

　　20. 【答案】C

　　【解析】基金公司主要股东为法人或其他组织的，净资产不低于2亿元人民币。