1、基金管理人应当在()和()中披露从基金财产中计提的管理费、托管费、基金销售服务费的金额。

　　A、基金月度报告;基金半年报告

　　B、基金半年报告;基金年度报告

　　C、基金季度报告;基金年度报告

　　D、基金季度报告;基金半年度报告

　　正确答案： B

　　解析：基金管理人应当在基金半年度报告和基金年度报告中披露从基金财产中计提的管理费、托管费、基金销售服务费的金额。

　　2、()6月6日，中国证券投资基金业协会正式成立。

　　A、2010年

　　B、2012年

　　C、2011年

　　D、2013年

　　正确答案： B

　　解析：2012年6月6日，中国证券投资基金业协会正式成立。

　　3、T日买入LOF基金份额自()日起即可在深圳证券交易所卖出或赎回。

　　A、T

　　B、T+2

　　C、T+1

　　D、T+3

　　正确答案： C

　　解析：T日买入LOF基金份额自T+1日起即可在深圳证券交易所卖出或赎回。

　　4、基金管理人内部控制机制的四个层次不包括()。

　　A、股东的检查、监督、控制和指导

　　B、公司管理层对人员和业务的监督控制

　　C、员工自律

　　D、各部门主管的监督检查

　　正确答案： A

　　解析：基金管理人内部控制机制一般包括四个层次：①员工自律;②各部门主管(包括监察稽核)的检查监督;③公司管理层对人员和业务的监督控制;④董事会或者其领导下的专门委员会的检查、监督、控制和指导。

　　5、基金持有的金融资产和承担金融负债常归类为()和金融负债。

　　A、持有至到期投资

　　B、贷款和应收款项

　　C、以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产

　　D、可供出售的金融资产

　　正确答案： C

　　解析：基金持有的金融资产和承担金融负债通常归类为以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产和金融负债。

　　6、2007年，()设立了基金公司会员部，负责基金管理公司和基金托管银行特别会员的自律管理。

　　A、中国证监会

　　B、中国证券业协会

　　C、中国银监会

　　D、中国基金业协会

　　正确答案： B

　　解析：2007年，中国证券业协会设立了基金公司会员部，负责基金管理公司和基金托管银行特别会员的自律管理。

　　7、基金管理人的()负责贯彻执行合规政策。

　　A、督察长

　　B、经理层

　　C、监事会

　　D、合规管理部门

　　正确答案： B

　　解析：公司经理层负责贯彻执行合规政策。

　　8、所谓(),简单来讲即货币资金的融通。

　　A、理财

　　B、融资

　　C、金融

　　D、投资

　　正确答案： C

　　解析：考查金融的定义，所谓金融，简单来讲即货币资金的融通。

　　9、契约型基金与公司型基金的区别不表现为()。

　　A、投资人不同

　　B、投资者的地位不同

　　C、基金的营运依据不同

　　D、法律主体资格不同

　　正确答案： A

　　解析：契约型基金与公司型基金的区别包括：①法律主体资格不同;②投资者的地位不同;③基金营运依据不同。

　　10、ETF基金和T日现金差额相关内容应在()的申购、赎回清单中公共。

　　A、T+2日

　　B、T-1日

　　C、T日

　　D、T+1日

　　正确答案： D

　　解析：T日现金差额在T+1日的申购、赎回清单中公告。

　　11、基金登记过程实际上是()通过登记系统对基金投资者所投资基金份额及其变动的确认、记账的过程。

　　A、基金管理人

　　B、交易所

　　C、基金托管人

　　D、注册登记机构

　　正确答案： D

　　解析：基金份额登记过程实际上是基金注册登记机构通过基金注册登记系统对基金投资者所投资基金份额及其变动的确认、记账的过程。

　　12、开放式基金份额登记，是指()通过设立和维护基金份额持有人名册，确认基金份额持有人持有基金份额的事实的行为。

　　A、基金份额持有人

　　B、证券登记结算机构

　　C、证券交易所

　　D、基金注册登记机构

　　正确答案： D

　　解析：开放式基金份额的登记是指基金注册登记机构通过设立和维护基金份额持有人名册,确认基金份额持有人持有基金份额的事实的行为。

　　13、基金托管人召集基金份额持有人大会应至少提前()公告大会的召开时间、会议形式、审议事项和表决方式等事项。

　　A、10日

　　B、45日

　　C、15日

　　D、30日

　　正确答案： D

　　解析：基金托管人召集基金份额持有人大会应至少提前30日公告大会的召开时间、会议形式、审议事项和表决方式等事项。

　　14、基金整个运作过程中，起核心作用的是()。

　　A、基金份额持有人

　　B、基金托管人

　　C、基金管理人

　　D、基金管理人和基金托管人

　　正确答案： C

　　解析：基金管理人在基金运作中具有核心作用，基金产品的设计、基金份额的销售与注册登记、基金资产的管理等重要职能多半由基金管理人或基金管理人选定的其他服务机构承担。

　　15、基金管理人职责终止的，基金份额持有人大会应当在()内选任新基金托管人。

　　A、3个月

　　B、12个月

　　C、6个月

　　D、24个月

　　正确答案： C

　　解析：基金管理人职责终止的，基金份额持有人大会应当在6个月内选任新基金托管人。

　　16、组织指导公司监察稽核工作，履行职责的范围应当涵盖基金及公司运作的所有业务环节。上述职责应当由()负责履行。

　　A、监事会

　　B、管理层

　　C、合规管理部门

　　D、督察长

　　正确答案： D

　　解析：督察长负责组织指导公司监察稽核工作，履行职责的范围应当涵盖基金及公司运作的所有业务环节。

　　17、不主动寻求取得超越市场表现的基金是()。

　　A、积极成长基金

　　B、主动型基金

　　C、灵活配置基金

　　D、指数型基金

　　正确答案： D

　　解析：与主动型基金不同，被动型基金并不主动寻求取得超越市场的表现，而是试图复制指数的表现。被动型基金一般选取特定的指数作为跟踪的对象，因此通常又被称为“指数型。基金”

　　18、封闭式基金的报价单位为每份基金价格，基金的申报价格最小变动单位为0.001元人民币，买入与卖出封闭式基金份额申报数量应当为()或其整数倍，单笔最大数量应低于100万份。

　　A、1份

　　B、100份

　　C、10份

　　D、1000份

　　正确答案： B

　　解析：封闭式基金的报价单位为每份基金价格，基金的申报价格最小变动单位为0.001元人民币，买入与卖出封闭式基金份额申报数量应当为100份或其整数倍，单笔最大数量应低于100万份。

　　19、场外募集的LOF基金份额注册登记在()。

　　A、中央国债登记结算公司的注册登记系统

　　B、中国证券登记结算公司的开放式基金注册登记系统

　　C、基金管理人的注册登记系统

　　D、基金托管人的注册登记系统

　　正确答案： B

　　解析：LOF份额的认购分场外认购和场内认购两种方式。场外认购的基金份额注册登记在中国证券登记结算有限责任公司的开放式基金注册登记系统;场内认购的基金份额登记在中国证券登记结算有限责任公司的证券登记结算系统。

　　20、当单个交易日基金的净赎回申请超过基金总份额的()时，投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。

　　A、[5%]

　　B、[15%]

　　C、[10%]

　　D、[20%]

　　正确答案： C

　　解析：当单个交易日基金的净赎回申请超过基金总份额的10%时，投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。

　　21、基金管理人变更基金份额登记机构的，应当在变更前将变更方案报()备案。

　　A、基金业协会

　　B、工商注册所在地中国证监会派出机构

　　C、中国证监会

　　D、证券业协会

　　正确答案： C

　　解析：基金管理人变更基金份额登记机构的，应当在变更前将变更方案报中国证监会备案。

　　22、当前，我国开放式基金已经构建一条()在内的风险由低到高的产品线，以满足不同风险偏好者的需求。

　　A、债券基金、货币市场基金、混合基金、股票基金

　　B、债券基金、货中市场基金、混合基金、股票基金

　　C、货币市场基金、债券基金、混合基金、股票基金

　　D、货币市场基金、债券基金、股票基金、混合基金

　　正确答案： C

　　解析：当前，我国开放式基金已经构建一条货币市场基金、债券基金、混合基金、股票基金等在内的风险由低到高的产品线，以满足不同风险偏好者的需求。

　　23、淄博基金募集规模为()。

　　A、20亿元

　　B、5亿元

　　C、10亿元

　　D、1亿元

　　正确答案： D

　　解析：1992年11月，经中国人民银行总行批准的国内第一家投资基金——淄博乡镇企业投资基金(简称“淄博基金”)正式设立，并于1993年8月在上海证券交易所挂牌上市，成为我国首只在证券交易所上市交易的投资基金，该基金为公司型封闭式基金，募集规1模亿元人民币，60%投向淄博乡镇企业，40%投向上市公司。

　　24、如果基金募集期限届满后不能成立，基金管理人要在()内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息。

　　A、30日

　　B、10日

　　C、15日

　　D、7日

　　正确答案： A

　　解析：如果基金募集期限届满后不能成立，基金管理人要在30日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息。

　　25、下列哪项不属于我国基金监管的目标。()

　　A、保护投资者利益

　　B、吸引国外投资者

　　C、保证市场的公平、效率和透明

　　D、降低系统风险

　　正确答案： B

　　解析：我国基金监管的目标包括：①保护投资者利益;②保证市场的公平、效率和透明;③降低系统风险;④推动基金业的规范发展。

　　26、基金管理人利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益，属于合规风险中的()。

　　A、反洗钱合规性风险

　　B、销售合规性风险

　　C、信息披露合规性风险

　　D、投资合规性风险

　　正确答案： D

　　解析：基金管理人利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益，属于投资合规性风险。

　　27、以下关于ETF份额认购的说法正确的是()。

　　A、只能用现金认购

　　B、可以用现金认购，也可用证券认购

　　C、只能用证券认购

　　D、不能用现金认购，也不能用证券认购

　　正确答案： B

　　解析：ETF份额的认购可分为现金认购和证券认购。

　　28、基金销售支付机构从事公开募集基金销售支付业务的，应当按照()的规定进行备案。

　　A、基金业协会

　　B、中国证监会

　　C、证券业协会

　　D、中国银监会

　　正确答案： B

　　解析：基金销售支付机构从事公开募集基金销售支付业务的，应当按照中国证监会的规定进行备案。

　　29、QDII是()的首字母缩写。

　　A、境外机构投资者

　　B、合格的境外机构投资者

　　C、境内机构投资者

　　D、合格的境内机构投资者

　　正确答案： D

　　解析：QDII是合格的境内机构投资者的首字母缩写。

　　30、下列关于价值型股票与成长型股票的表述，错误的是()。

　　A、价值型股票通常是指收益稳定、价值被低估、安全性较高的股票

　　B、价值型股票的市盈率、市净率通常较高

　　C、成长型股票通常是指收益增长速度快、未来发展潜力大的股票

　　D、成长型股票的市盈率、市净率通常较高

　　正确答案： B

　　解析：价值型股票通常是指收益稳定、价值被低估、安全性较高的股票，其市盈率、市净率通常较低。成长型股票通常是指收益增长速度快、未来发展潜力大的股票，其市盈率、市净率通常较高。

　　31、在我国，基金管理人只能由依法设立的()担任。

　　A、商业银行

　　B、基金管理公司

　　C、保险公司

　　D、信托公司

　　正确答案： B

　　解析：在我国，基金管理人只能由依法设立的基金管理公司担任。

　　32、下列属于中台部门的是()。

　　A、清算部

　　B、信息技术部

　　C、监察稽核部

　　D、以上选项都正确

　　正确答案： C

　　解析：中台部门包括：①市场营销;②风险控制;③财务部;④监察稽核;⑤产品研发部门。

　　33、基金销售人员应当自觉避免其个人及其所在机构的利益与投资者的利益冲突，当无法避免时，应当()。

　　A、回避

　　B、确保个人的利益优先

　　C、确保所在机构的利益优先

　　D、确保投资者的利益优先

　　正确答案： D

　　解析：基金销售人员应当自觉避免其个人及其所在机构的利益与投资者的利益冲突，当无法避免时，应当确保投资者的利益优先。

　　34、关于上市开放式基金(LOF)的表述，错误的是()。

　　A、是一种本土化创新

　　B、不可以在交易所进行份额交易

　　C、可以在场外市场进行基金份额申购、赎回

　　D、基金份额可以通过跨系统转托管实现在场外与场内市场的转换

　　正确答案： B

　　解析：上市开放式基金是一种既可以在场外市场进行基金份额申购、赎回，又可以在交易所(场内市场)进行基金份额交易和基金份额申购或赎回的开放式基金。

　　35、对基金管理公司持有5%以上股权的非主要股东，非主要股东为自然人的，个人金融资产不低于()万元人民币，在境内外资产管理行业从业()年以上。

　　A、3000;10

　　B、1000;10

　　C、3000;5

　　D、1000;5

　　正确答案： D

　　解析：对基金管理公司持有5%以上股权的非主要股东，非主要股东为自然人的，个人金融资产不低于1000万元人民币，在境内外资产管理行业从业5年以上。

　　36、在证券市场交易中()是市场存在的基础。

　　A、信息不对称

　　B、道德风险

　　C、经济的发展

　　D、价格预期

　　正确答案： A

　　解析：在证券市场交易中，信息不对称是市场存在的基础。

　　37、公开募集基金的基金管理人因违法违规、违反基金合同等原因给基金财产或者基金份额持有人合法权益造成损失，应当承担赔偿责任的，可以优先使用()予以赔偿。

　　A、固有财产

　　B、基金资产

　　C、风险准备金

　　D、银行贷款

　　正确答案： C

　　解析：公开募集基金的基金管理人因违法违规违反、基金合同等原因给基金财产或者基金份额持有人合法权益造成损失，应当承担赔偿责任的，可以优先使用风险准备金予以赔偿。

　　38、基金合同是规范基金当事人权利义务关系的基本法律文件，这些当事人不包括()。

　　A、基金托管人

　　B、基金管理人

　　C、基金代销机构

　　D、基金份额持有人

　　正确答案： C

　　解析：我国的证券投资基金依据基金合同设立，基金份额持有人、基金管理人与基金托管人是基金合同的当事人，简称基金当事人。

　　39、某投资者投资10000元认购战金，认购资金在募集期产生的利息为3元，其对应的认购费率为1.2%，基金份额面值为1元，则其认购份额为()。

　　A、[9884]

　　B、[9881.42]

　　C、[10000]

　　D、[9884.42]

　　正确答案： D

　　解析：净认购金额=认购金额(1+认购费率)=10000(1+1.2%)=9881.42(元);认购份额=(净认购金额+认购利息)基金份额面值=(9881.42+3)1=份9884。.42

　　40、私募基金的合格投资者投资于单只私募基金的金额不低于()。

　　A、1000万元

　　B、300万元

　　C、500万元

　　D、100万元

　　正确答案： D

　　解析：私募基金的合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力，投资于单只私募基金的金额不低于100万元。